Η συνεργασία με έναν Financial Planner είναι σαν να εργάζεστε με έναν προσωπικό γυμναστή. Είμαστε εκεί για να παρέχουμε καθοδήγηση και να ελέγχουμε την πρόοδό σας.

Ξεκινώντας

ΟΡΙΣΤΕ ΤΟΥΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟΥΣ ΣΑΣ ΣΤΟΧΟΥΣ

Ο οικονομικός σχεδιασμός ξεκινά με τον καθορισμό των στόχων σας. Η αποταμίευση για συνταξιοδότηση μπορεί να είναι ο πιο σημαντικός μακροπρόθεσμος στόχος σας, αλλά πιθανότατα έχετε και άλλους οικονομικούς στόχους. Θα θέλατε να αγοράσετε ένα σπίτι, να απαλλαγείτε από κάποιο χρέος, να χτίσετε ένα ταμείο έκτακτης ανάγκης ή να εξοικονομήσετε χρήματα για τις σπουδές των παιδιών σας; Επίσης, μπορεί να έχετε βραχυπρόθεσμους στόχους, όπως η αποταμίευση για τις διακοπές του επόμενου έτους ή να αγοράσετε ένα αυτοκίνητο τα επόμενα χρόνια.

ΠΡΟΓΡΑΜΜΑΤΙΣΤΕ ΣΗΜΕΡΑ ΓΙΑ ΝΑ ΕΠΙΤΥΧΕΤΕ ΑΥΡΙΟ

Όσο πιο γρήγορα αρχίσετε να σχεδιάζετε για τους στόχους σας, τόσο καλύτερα προετοιμασμένοι θα είστε για να τους επιτύχετε. Η καταχώρηση όλων των οικονομικών στόχων σας μπορεί να σας βοηθήσει να τελειοποιήσετε την οικονομική σας εικόνα. Δουλεύοντας με έναν Financial Planner, μπορείτε να λάβετε βοήθεια για να καταλάβετε πώς να δώσετε προτεραιότητα σε αυτούς τους στόχους, καθώς και το ποσό των χρημάτων που πρέπει να εξοικονομήσετε από κάθε πηγή εσόδων για να τους επιτύχετε.

ΙΣΟΡΡΟΠΗΣΤΕ ΤΟΥΣ ΒΡΑΧΥΠΡΟΘΕΣΜΟΥΣ ΜΕ ΤΟΥΣ ΜΑΚΡΟΠΡΟΘΕΣΜΟΥΣ ΣΤΟΧΟΥΣ

Ένας Financial Planner μπορεί επίσης να σας εξηγήσει πώς μπορείτε να εξισορροπήσετε τους βραχυπρόθεσμους στόχους σας με τον μακροπρόθεσμο στόχο της ασφαλούς συνταξιοδότησης. Καθώς μεγαλώνετε, μπορείτε να αρχίσετε να οραματίζεστε τη ζωή σας εκείνη την περίοδο πιο καθαρά και μπορείτε να ορίσετε πιο συγκεκριμένους στόχους συνταξιοδότησης.

Πόσα θα χρειαστείτε για να καλύψετε τα κανονικά σας έξοδα και τι άλλο θα θέλατε να κάνετε με τα χρήματά σας; Θα θέλατε να κάνετε οικονομία για ένα μεγάλο οικογενειακό ταξίδι ή ένα εξοχικό σπίτι; Θέλετε να ξεκινήσετε μια νέα επιχείρηση; Εάν σχεδιάζετε εκ των προτέρων, μπορεί να είναι συναρπαστικό να σκεφτείτε όλα τα πράγματα που θα θέλατε να κάνετε στη συνταξιοδότηση και, στη συνέχεια, να συνεργαστείτε με τον Financial Planner σας, για να ορίσετε ένα σχέδιο για την επίτευξη αυτών των στόχων. Ο χρηματοοικονομικός σας σύμβουλος, είναι επίσης εκπαιδευμένος για να σας βοηθήσει να προστατεύσετε τις αποταμιεύσεις σας από κινδύνους που θα μπορούσαν να εκτροχιάσουν τα σχέδιά σας, όπως απώλεια εισοδήματος, ύφεση της αγοράς ή υψηλό κόστος μακροχρόνιας φροντίδας υγείας. Θέλετε να ανησυχείτε λιγότερο για το απροσδόκητο και να ξοδεύετε περισσότερο χρόνο προσβλέποντας στους στόχους που ονειρεύεστε εδώ και χρόνια;